Что такое СКАМ и как его предвидеть?

scam-chto-takoe-skam

Скам инвестиционных проектов

Я часто получаю вопросы от незнакомых людей, которых друзья пригласили в новый супер-мега-крутой проект, сколько, по моему мнению, будет «жить» проект и когда будет скам? Сразу отвечу на этот вопрос: «Я понятия не имею, когда будет скам проекта, в который Вы инвестировали». Многие новички закидывают свои деньги в сомнительные хайп-проекты по рекомендации друга, брата, свата, не разобравшись в самом проекте, а потом кусают локти и начинают задавать вопросы.

Заработать в хайпах можно, и очень много, если соблюдать ряд правил. Поэтому, если Вы сомневаетесь в каком-либо проекте, спросите у меня, я Вам подскажу, так как сам имею богатый опыт работы с хайпами и умею их анализировать.

к содержанию ↑

Что такое скам?

Скам (scam – c англ. яз. афера, мошенничество) – это инвестиционный инструмент, который по какой-либо причине прекратил выполнять обязательство перед инвесторами. Понятие скама в основном используется среди инвесторов хайпов (читайте словарь инвестора). Когда хайп перестает производить выплаты инвесторам, его называют скамом или говорят, что он соскамился. К скаму также относится понятие «рестарт».

Рестарт (restart) — одна из форм скама, при которой администрация под каким-либо предлогом  нарушает обязательства перед вкладчиками и начинает проект заново, например, под другим брендом.

Для плавного скама администрация проекта специально придумывает более-менее правдоподобную легенду, например, падение курса биткоина или блокировка электронных кошельков.

к содержанию ↑

Официальные причины скамов

  1. Взлом аккаунтов администрации проекта. После скама на сайте проекта появляется сообщение о том, что были взломаны аккаунты проекта в платежных системах и большая часть денег похищена. Самый распространенный и недоказуемый способ.
  2. Ошибка трейдера или одного из сотрудников проекта. При использовании этой легенды всю ответственность за скам взваливают на одного трейдера, либо сотрудника, в результате некомпетентных действий которого компания потеряла большую часть депозита. При этом имя сотрудника не разглашается.
  3. Проблемы со стороны партнеров, платежных систем, банков и т.д. После прекращения выплат на сайте проекта появляются сообщения о блокировке кошельков, о неисполнении финансовых обязательств со стороны партнеров. Яркий пример проект – Stability FX, скам произошел через несколько недель после краха платежной системы Либерти.

skam-chto-eto-takoe

Стоит отметить, что вышеперечисленные причины скамов инвестиционных компаний в большинстве случаев совершенно не соответствуют истинному положению дел. Бывает, что администрация проекта вообще не собирается придумывать какую-либо причину скама, а просто отключает сайт.

к содержанию ↑

Признаки скама

Как правило, скам инвестиционных хайп-компаний не случается на пустом месте, если это не задумано изначально аферистами. Перечислю основные признаки, которые могут предшествовать скаму проекта:

  1. Частые технические проблемы с сайтом компании, Ддос-атаки и сбои. Когда админ понимает, что скоро скам, прекращается развитие функционала сайта, тратится меньше времени и средств на обслуживание.
  2. Резкое ухудшение качества работы службы поддержки клиентов. Этот признак вытекает из предыдущего и связан с уменьшением желания администрации проекта тратить время и деньги на качественную службу поддержки клиентов.
  3. Проблемы с выводом средств. Самый главный признак наличия проблем в проекте. Однако перед тем как предпринимать какие-либо действия, следует ознакомиться с регламентом вывода средств в проекте. Очень часто начинающие инвесторы поднимают панику, когда через 2-3 дня им не приходят деньги на банковский счет, хотя стандартный межбанковский перевод занимает до 5-7 рабочих дней.
  4. Неадекватное увеличение доходности. Мошенники перед скамом стараются отжать у инвесторов как можно больше денег. Это обычно достигается с помощью появления новых щедрых инвестиционных планов, либо обещаний существенного увеличения текущей доходности, объявления промоушенов на путешествия в южные страны на крутых лайнерах и т.д.
  5. Резкие изменения в политике компании или представителя проекта. Обычно этот признак проявляется при желании администрации проекта быстро привлечь внимание инвесторов на форумах, блогах и прочих ресурсах, где общаются инвесторы. Любые существенные изменения в поведении представителей проекта наводят опытного инвестора на размышления о причинно-следственной связи изменений с текущим состоянием проекта.
  6. Существенное увеличение рекламного бюджета компании. Заметное увеличение рекламных бюджетов может быть связано с желанием администрации компании (если это мошенники) в последний раз собрать побольше денег с инвесторов, после чего исчезнуть. Этот признак не обязательно свидетельствует о скором скаме, некоторые проекты постоянно проводят какие-либо рекламные компании, стараясь опередить конкурентов.
  7. Появление в сети большого количества негативных отзывов. Появление негативного фона (большое количество постов о выводе средств, плохие отзывы клиентов компании) на инвестиционных форумах, блогах и пр. ресурсах, может стать предпосылкой для скама. Конечное решение о судьбе проекта в таких случаях зависит от того, насколько крепкие нервы у админов и наличия запаса необходимых средств для продолжения деятельности проекта.
  8. Стабильное уменьшение посещаемости сайта проекта. На сайтах многих инвестиционных проектов установлены счетчики посещаемости. Стабильное падение показателей посещаемости сайта компании может свидетельствовать об уменьшении объёма привлекаемых средств. Если проект является финансовой пирамидой, такая ситуация довольно скоро приведет к скаму проекта.
к содержанию ↑

Как защититься от скама?

Все перечисленные выше признаки скамов я привел исключительно для расширения кругозора читателей моего блога. Даже при полном совпадении всех признаков, совсем не факт, что проект скоро соскамится. И наоборот, может не быть совершенно никаких предпосылок для скама, однако админы проекта импульсивно решат его закрыть.

Для того чтобы защитить свой капитал от скама инвестиционного проекта, достаточно придерживаться диверсификации инвестиционного портфеля, внимательно следить за новостями проектов, отслеживать ситуацию на форумах (таких как mmgp.ru) и не пренебрегать золотыми правилами инвестора.

Помимо признаков возможных проблем инвестиционных проектов, так же следует прислушиваться к собственной интуиции. Если вдруг Вы почувствовали тревогу за свой капитал, возможно, Вам стоит вывести средства из инвестиционного инструмента на некоторое время, если это позволяют условия. Выводя средства из проекта, Вы, конечно, потеряете часть прибыли, зато сохраните психологическое здоровье, которое стоит намного дороже любого депозита.

Если же все плохо, и Вы не можете вывести деньги, значит Вы просто изначально вошли не в тот проект и не обращали внимания на сигналы в Интернете.

к содержанию ↑

Скам-проекты 2018 года

В этот список я буду добавлять проекты, которые действительно «не смогли» или изначально «не хотели» выплачивать своим партнёрам обещанную прибыль.

  1. Компания Questra World (Lianora Swiss) с инвестиционным фондом Atlantic Global Asset Management (ныне Five Winds Asset Management) — пирамида, полный скам, выплаты прекращены в 25 странах с мая 2017 года, в России — с августа, руководство аферисты ушли в подполье, типа сделав ребрендинг.
  2. FCT Academy — двое молодых серьёзных ребят, трейдеров, которым доверяло сообщество — просто пропали с деньгами инвесторов.
  3. Cryp Trade — деньги вкладчикам не вернули.
  4. Top Luxury Group — аферисты скрылись и пытались сразу же открыть другой проект, который с треском провалился в первые дни «работы» из-за простой ошибки — на сайте было видео со старой пирамиды.
  5. Resonance Capital — к сожалению проект так и не вышел с новогодних каникул, объявив о том, что все начисления профита и вывод приостанавливается!
  6. Stamford Trading — внезапно заблокировали все личные кабинеты из-за якобы нарушений в работе структур, и перевели все активы на 6% в год!
  7. Alpha Cash — вклады перевели в токены-фантики и обещают вернуть всё до безубытка, но верится с трудом. Я вовремя вывел депозит в 100% объёме.
  8. Dagcoin — полная тишина, обещания не выполняются, продолжается наглый эстонский баблосбор.
  9. Digithereum — неожиданный скам, админы не справились с финансовым потоком и объявили проблемы с платёжной системой.

Обратите внимание на рекомендованные проверенные проекты, не забывайте про диверсификацию рисков, и Вы всегда будете в плюсе!